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投信積立はじめます♪

2014.05.27 (Tue)

老後資金作りに向けて、
少しずつ準備を始めた我が家。

貯蓄と並行して、来月からは少しずつ
投信積立もはじめることにしました。

積立するのは以下の3つです。

 1.セゾン投信(株)
    セゾン・バンガードグローバルバランスファンド
 2.セゾン投信(株)
    セゾン資産形成の達人ファンド
 3.レオス・キャピタルワークス(株)
    ひふみ投信

セゾン投信は7~8年前にFXをはじめた頃に知って、
積立しようかなぁ~と思っていたのに
当時から現在に至るまで結局何もせず。。。

コツコツ積み立てておけば良かったと後悔してますが、
後悔していても何も始まらないので、
今回はしっかり行動を起こしました(^^;

そしてひふみ投信は
今回調べた際に初めて知った会社です。

日本株比率が低いセゾン投信を
補てんする形での運用をイメージしています。

年間の積立金額は
1→8万円、2→8万円、3→6万円で
設定しています。

それ以外に、つもり貯金で貯まった分で
スポット購入したいと考えています。

投信は初心者なので、
分からないことだらけです。

投信についてもっとちゃんと勉強して
「運用」と言えるレベルになりたいです^^

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投信積立始めました

2014.07.14 (Mon)

日々楽しんでいたW杯が
終わってしまいました~(T-T)

メッシがゴールデンボールというのが
イマイチ納得がいきません(--;
ノイアーが最優秀GKとのW受賞でも
良かったのでは?と思っちゃいました。

+++

今月から投信積立を始めました。
始めたのはこの3つです。

 1.セゾン投信(株) 
  セゾン・バンガードグローバルバランスファンド
   → HP(
 2.セゾン投信(株)
  セゾン資産形成の達人ファンド
   → HP(
 3.レオス・キャピタルワークス(株) 
  ひふみ投信
   → HP(

投信積立
 ↑クリックすると大きくなります

3.については、
ひふみ投信とひふみプラスで悩みましたが、
資産形成応援団の有無と長期的なコストで
ひふみ投信にしました。

 資産形成応援団とは・・・(

でも、ひふみ投信は月額1万円が最低金額なので、
毎月というのはちょっと重い・・・。
なので「自由つみたて」で、6万円を振分けました。
購入のない月は余裕があれば
スポット購入したいと思っています。

 「自由つみたて」とは・・・(

投信積立は長期運用で効果を発揮すると思うので、
なが~く続けられるように頑張りたいと思います^^

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19:24  |   投資信託  |  Comment(0)

投信積立はドルコスト平均法と修正積立法の合わせ技で!

2014.09.04 (Thu)

たまには投資信託のことを書いてみようかと。

もし、住宅ローン関係の記事を
楽しみにされてい方がいたらごめんなさい。
 ↑そんな人いないか・・・(;^ω^A

遅ればせながら、投信積立をはじめたのが、
7月のこと。

セゾン投信とひふみ投信で積み立てをしてます。
不測の事態が起きて、
停止・解約が必要な状況にならない限りは
今後20年間は積み立てたいと思っています。

▼積み立て額はこちら
投信積立
 ※クリックすると拡大します

まだセゾン投信は2回、
ひふみ投信は1回しか買付がされてませんが、
現在の状況はこんな感じです。

■セゾン投信
セゾン投信0904
 ※見やすいように一部トリミングしてあります

■ひふみ投信
ひふみ投信0904

で、投信積立と言えば、
ドルコスト平均法ですよね。

わたしも毎月コツコツ積み立てていくつもりなので、
長い目でみてドルコスト平均法の恩恵を
受けられたらイイナと思ってます。

これにプラスして、
わたしが実践したいなと思っているのが
修正積立法」という手法です。

龍谷大学の竹中正治教授が
提唱している手法だそうで、
「月末に評価損が2割を超えていたら
 投資額を4倍にする。
 反対に評価益が2割を超えていたら
 積立額×2のファンドを売却する。」というもの。

つまり・・・
「安値買い、高値売りを、
一定のルールを決めて実行しましょう」って
ことだと思います。

わたしの場合は、積立が始まったばかりなので、
高値売りはせずに、通常の積立にプラスして、
「安値買いだけ」行って行こうと考えています。

その際の金額はもう少し検討してから決定して、
マイルールとする予定です。

「安値買いのみ」行う場合の資産増加率は
「両方(安値買い+高値売り)」行うのに比べて
若干劣るものの、
「通常の積立のみ」に比べると
かなり改善されるのでいいかなと。

興味がある方はこちら↓に詳しく紹介されているので、
ぜひご覧ください^^ 
 ⇒ 下げにもめげず積立投資 勝率高める+αの知恵
    (日経電子版)

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22:51  |   投資信託  |  Comment(0)

投信積立を増額しました

2014.09.21 (Sun)

7月から始めた投信積立ですが、
増額することにしました。

理由は、IPOに応募するのに
そちらに貯蓄分を回し過ぎて
全然運用出来てないことに気付いたから(^^;

IPOは当たる気配ないのに、
そっちの資金ばかり増やしても
SBI証券(ハイブリット口座)以外は
金利つかないもんね。。。

IPOにも応募は続けたいけど、
運用して増やす方にももう少し
力を入れたかったって感じです。

で、早速申し込んだんですが、
ひふみ投信はWeb上で設定変更が出来るけど、
セゾン投信は郵送での申し込み(--;

ということで、
実際に設定変更されるのは
11月分の引き落としからです。

こんな感じにしました。

<セゾン投信>
 バンガード・グローバルバランスファンド
  定額 5,000円→10,000円
  増額 年2回 10,000円(金額変更なし)

 資産形成の達人
  定額 5,000円(変更なし)
  増額 年2回 10,000円(金額変更なし)

<レオスキャピタルワークス>
 ひふみ投信
  定額 10,000円×6回
         → 10,000円×8回

その他、セゾン投信の方で増額月を変更して
1年間定額になるように調整しました。

■変更前
投信積立
       ↓↓↓
■変更後
投信積立new

年間8万円の増額、合計30万円。
まずはこれでやってみたいと思います。

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14:16  |   投資信託  |  Comment(0)

セゾン投信&ひふみ投信の積立額を変更

2015.05.29 (Fri)

先日、職場での昼食時。

「うなぎも高くなっちゃったから
 気軽に食べられなくなったよねー。
 スーパーでも1尾2,000円くらいするから
 だったら食べに行った方がいいよね。」
という話題になりました。

そこでわたしが
「ふるさと納税でもらって食べたよ♪」と言ったら
なんだかビミョーな空気に・・・。

ふるさと納税のことは、
テレビでも頻繁に紹介されてるし、
ネットの世界ではみんな当たり前にやってるから
ごくごくフツーだと思って言ったんだけどなぁ。

どうやらまだまだ一般的じゃなかったみたいで
大失敗(><)

みんなの反応を見てると
「聞いた事があるけれど得体の知れないもの」って感じ。
きっと「投資(資産運用)してます。」って言うのと
同じようなリアクションなんだと思う。。。

まぁ、人気のあるお礼の品は
競争相手が少ない方がGetしやすいので、
あんまり普及しない方がいいのかも。

それにしても、なんとも言えない空気に
気まずさが残るランチとなりました(^^;

+++

話が脱線しちゃったけど、本日の本題。

投資信託の配分をちょっと変えることにしました。

こんな感じ↓
投資信託(1507)
 ▲クリックすると拡大します

ひふみ投信はネット上ですぐに変更可能だけど、
セゾン投信は郵送での申し込みなので、
変更後の金額になるのは7月からです。

◆本日現在の評価額(2014年7月開始)◆

長期運用予定なので、
上がっても下がって気にしないようにしてます。

セゾン投信
投資信託(セゾン05)
 [内訳] 
  VGB 評価額:117,492円(評価損益:07,492円)
  達人 評価額:086,996円(評価損益:11,996円)
 
ひふみ投信
投資信託(ひふみ05)
 
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19:13  |   投資信託  |  Comment(2)
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